2025–26 财年退税估算器
基于 ATO Stage 3 税率即时计算。无需注册。
收据、在家办公、车辆等（不确定可留空）
本财年 PAYG 扣缴总额
您的情况
AusTax 是目录平台,不是税务代理;收录不代表推荐。
退税金额是怎么计算的？
您的退税（或补税）金额 = 雇主全年代扣的税款（PAYG）- 您实际应缴税款。AusTax AI 使用 ATO 官方 FY2026 税率计算，已包含 2025 年 7 月 1 日起生效的 Stage 3 减税政策。
FY2025–26 个人所得税率（澳洲居民）
| 应税收入区间 | 税率 |
|---|---|
| $0 – $18,200 | 0% |
| $18,201 – $45,000 | 16% |
| $45,001 – $135,000 | 30% |
| $135,001 – $190,000 | 37% |
| $190,001+ | 45% |
以上税率基于 Stage 3 减税政策（2024 年 7 月 1 日起生效，适用至 2026 财年）。
低收入税收减免（LITO）
应税收入 ≤ $37,500 时，享受最高 $700 LITO 全额减免。$37,501–$45,000 区间每增加 $1 减少 5¢；$45,001–$66,667 区间每增加 $1 减少 1.5¢；超过 $66,667 则无 LITO。
Medicare Levy 及附加税（MLS）
大多数澳洲居民需缴纳应税收入 2% 的 Medicare Levy（低收入者按比例递增）。若未持有符合条件的私人医院保险且年收入超过 $101,000（FY2025–26 单身门槛），还需缴纳 Medicare Levy Surcharge（1%–1.5%）。家庭门槛为 $202,000。
HECS/HELP 还款门槛（FY2025–26）
| 还款收入区间 | 还款率 |
|---|---|
| $67,000 以下 | 0% |
| $67,001 – $125,000 | 超出 $67,000 部分 15% |
| $125,001 – $179,285 | $8,700 + 超出 $125,000 部分 17% |
| $179,286 以上 | 全额 10%(非边际) |
HECS 还款按「还款收入」（扣除前税前收入）计算，非应税收入。
常见问题
退税什么时候到账？
通过 ATO myTax 申报后，大多数退款在 2 周内处理。建议 7 月 1 日后尽早申报——ATO 每年 7 月 1 日起正式开放报税。
哪些抵扣项可以提高退税？
常见抵扣项包括：居家办公费用（固定费率 70¢/小时，自 FY2024–25 起，或按实际成本计算）、工作相关设备、车辆使用、职业进修、工会会费及职业会员费。AusTax AI 的 AI 分析会自动从您的收据中识别可抵扣项。
计算器是否已包含 Stage 3 减税？
是的。本计算器使用最新 FY2026 税率：$18,201–$45,000 区间 16%，$45,001–$135,000 区间 30%，$135,001–$190,000 区间 37%，$190,000 以上 45%。
HECS 还款会从退税中扣除吗？
不会。HECS 还款与个人所得税相互独立。退税金额仅基于代扣税款与实际应缴税款的差额。HECS 由 ATO 在您申报后单独收取。
我持打工度假签证，税率有什么不同？
打工度假签证持有者（417/462）在澳洲收入的前 $45,000 按 15% 征税，超出部分按居民税率征税。请在计算器中勾选「打工度假签证」选项。
如何最大化退税金额？
确保申报所有符合条件的抵扣项。将收据上传到 AusTax AI，AI 会自动审视并浮现您可能遗漏的工作相关抵扣类别。实际抵扣金额因您的具体情况而异。
想发现更多可抵扣项？
上传收据，AI 自动分析所有可能遗漏的工作相关抵扣项。
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