一句话结论
myTax 是 ATO 官方的免费在线报税工具 —— 你通过 myGov 自己操作,完全不收费。Etax(Etax.com.au)则是一家私人付费在线服务,由 Registered Tax Agent(注册税务代理)运营,由代理替你准备并检查税表,收费从 $87.49 起(截至 2026 年 7 月)。
对一份简单的工资税表来说,myTax 是更好的默认选择 —— 免费、官方,而且大部分数据会自动预填。当你的税表变复杂(投资房、资本利得、商业收入),或者你只是想让专业人士帮你检查并对申报负责时,付费服务才值回它的费用。
下面用大白话对比一下,连同 AusTax AI 的定位,帮你为 FY2025–26 选对路径。
Etax 和 myTax 哪个更便宜?
需要专业人士?在 AusTax 目录 按区域查找 TPB 在册税务师,或发布需求让匹配的事务所联系你 —— 免费。
myTax 是什么?
myTax 是澳大利亚税务局(ATO)的免费报税工具,登录 myGov 并关联 ATO 服务后使用。关键信息:
- 费用: 免费。
- 谁来申报: 你自己。
- 预填: 7 月下旬起,ATO 会根据雇主和金融机构上报的数据,自动预填你的工资、银行利息、分红、私人医保和政府补贴。
- 截止日: 自助申报者为 2026 年 10 月 31 日。
- 最适合: 抵扣标准的雇员(WFH 时数、制服、工具、工会/专业会费)以及简单投资收入。
myTax 在 2016 年取代了 ATO 旧版可下载的 "e-tax" 软件。对大多数纳税人来说它确实够用,但它不会替你"找"抵扣 —— 你输入什么它就记什么。
Etax(Etax.com.au)是什么?
Etax.com.au 是一家经营多年的澳洲私人报税服务。尽管名字和已停用的 ATO 软件相似,它并不是 ATO 的产品 —— 而是由 Registered Tax Agent 运营的在线商业服务。关键信息(截至 2026 年 7 月,依据 Etax 官网公开收费页):
- 谁来申报: 由 Registered Tax Agent 代你申报。
- 截止日: 因为是 Registered Tax Agent 代报,你通常能用到延长的截止日(最晚至 2027 年 5 月 15 日),而非 10 月 31 日。
- 语言支持: Etax 的会计中心提供普通话和粤语的电话及在线客服支持,但报税平台本身是英文界面。
- 最适合: 想要真人代理准备并复核税表的人,或情况已超出简单工资收入的人。
⚠️ 别把两个 "e-tax" 搞混。 ATO 旧版 "e-tax" 桌面程序是免费的,已于 2016 年停用(由 myTax 取代)。如今 "Etax" 几乎都指商业服务 Etax.com.au,是收费的。如果某个搜索结果承诺"从 ATO 免费下载 e-tax",那是过时信息。
eTax vs myTax vs AusTax AI —— 完整对照表
| 维度 | myTax(ATO,免费) | Etax.com.au(付费代理) | AusTax AI |
|---|
| 谁来申报 | 你 | Registered Tax Agent | 你(自助)或合作 Registered Tax Agent |
|---|---|---|---|
| 抵扣发现方式 | ❌ 全靠你自己输入 | ⚠️ 代理复核时按清单提示 | ✅ AI 读取收据,套用职业专属 ATO 规则 |
| 退税到账速度 | ATO 统一处理,通常 1–2 周 | 申报后与 ATO 处理时间相同 | 申报后与 ATO 处理时间相同;代理审核通常 24–72 小时完成 |
| 双语界面(中文) | ❌ 仅英文 | ⚠️ 平台为英文,另提供中文电话/客服支持 | ✅ 网页与 App 全程英文 + 简体中文界面 |
|---|---|---|---|
| 官方 ATO 工具 | ✅ 是 | ❌ 私人企业 | ❌ 平台 + TPB 代理合作 |
| 申报截止日 | 2026 年 10 月 31 日 | 最晚 2027 年 5 月 15 日(代理延期) | 自助:10 月 31 日 · 代理:5 月 15 日 |
| 最适合 | 简单工资税表 | 各种复杂度的代理申报 | 想要 AI 找抵扣、中英双语都要的雇员与投资者 |
*以上价格与功能截至 2026 年 7 月 —— 选择前请以各家官网当前公示为准。*
哪个能让退税更快到账?
什么时候该选 myTax(免费)
如果以下全部成立,免费的 myTax 就很够用:
- 你是领 PAYG 工资的雇员(一份或多份工作)。
- 你的抵扣都是标准的工作相关支出 —— WFH 时数、制服、工具、自我教育、工会或专业协会会费。
- 你的投资收入仅限银行利息和简单的澳洲股票分红。
- 你全年都是澳洲税务居民。
*比如 Kevin,一位在墨尔本做零售的雇员,只有一份工资、没有投资收入 —— 他的税表完全落在 myTax 预填范围内,唯一要补的是工作服和话费抵扣,20 分钟就能搞定。*
这种情况下,ATO 预填能覆盖表格的大部分,整套流程 30–60 分钟搞定。myTax 唯一的短板 —— 它不会提醒你漏掉的抵扣 —— 恰恰就是 AusTax AI 这类工具在你申报之前填补的空白。
什么时候该用付费服务
当你的税表超出"简单"范畴时,付费代理服务(Etax、H&R Block 或其他)才值回费用:
- 资本利得 —— 你卖过股票、加密货币或房产(CGT 折扣、cost base、可结转的资本损失)。
- 投资房 —— 利息分摊、折旧、资本性支出 vs 维修。投资房税表是 ATO 审查最多的领域。
- 商业 / ABN 收入 —— 涉及 Business schedule、PSI 规则和支出分摊。
- 你想让专业人士来负责 —— 如果 ATO 日后追问,代理的签字和记录就很重要。
完整的判断框架见:我需要请 Tax Agent 报税吗?
AusTax AI 的定位
AusTax AI 是介于"在 myTax 自己 DIY"和"交给付费代理"之间的第三条路:
这样你既拿到 myTax 的"免费 + 官方"好处,又有付费服务"AI 帮你找抵扣 + 可选专业复核"的优势 —— 而且只需为符合自己情况的档位付费。
华人常见误区
- 误区一:免费的就是最好的 — myTax 确实免费,但 ATO 的预填数据无法涵盖所有可抵扣项目,如职业制服、CPD 培训、慈善捐款等仍需主动申报。很多人因为只用 myTax 预填而漏报合法抵扣。
- 误区二:找付费服务就是花冤枉钱 — 注册税务代理(Registered Tax Agent)可以帮你发现更多合法抵扣项目,代理费本身也可以在次年抵扣。情况复杂的纳税人(有投资房、股票、自雇收入)找代理通常更划算。
- 误区三:澳洲财年和中国一样是 1 月到 12 月 — 澳大利亚财年是 7 月 1 日至次年 6 月 30 日(FY2025-26 = 2025 年 7 月至 2026 年 6 月),报税截止日是 10 月 31 日。
- 误区四:海外收入不需要申报 — 澳洲税务居民需申报全球收入,包括中国的房租、股票收益等。中澳之间有避免双重征税协定,但申报义务不变。
- 误区五:税务抵免会自动到账 — 税务抵免(tax offset)不是现金退款,作用是减少应纳税款。如果税额为零,抵免不会产生退款(non-refundable tax offset)。
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*免责声明：本文仅为一般性信息，不构成个人税务建议。请咨询注册税务代理获取针对你具体情况的建议。请以澳大利亚税务局（ATO）官网 ato.gov.au 的最新指引为准。*
总结
- myTax = 免费、官方、自己做。简单工资税表的最佳默认选项。
- Etax.com.au = 付费私人服务,代理替你做,支持普通话/粤语电话咨询。复杂税表或想省心时值得。
- AusTax AI = 免费 AI 帮你找抵扣并通过 myTax 自助申报,需要时再按复杂度加购 Registered Tax Agent 服务,全程中英双语界面。
先免费开始 —— 分析你的收据、估算你的 FY2025–26 退税 —— 只有当你的情况确实需要时,再升级到付费申报。
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